Skip to content Skip to footer
Sklep
Koszyk 0 items - 0.00zł 0
Sklep
Koszyk 0 items - 0.00zł 0

AML – aktualne trendy i nowe obowiązki dla instytucji finansowych

HomeWydarzeniaActiveAML – aktualne trendy i nowe obowiązki...
AML - aktualne trendy i nowe obowiązki dla instytucji finansowych
17 pkt. dla radców prawnych

AML – aktualne trendy i nowe obowiązki dla instytucji finansowych

27-28.10.2025

online

Przedziały cenowe:

2895/os.

>

12.09

-

03.10.2025

3295/os.

>

04.10

-

27.10.2025

2,895.00zł

The price will change in:

27 – 28.10.2025 r.

2,895.00zł

Add to Wishlist
Kategorie: ,

Grupa Tematyczna:

Instytucje finansowe

Tagów: , , , , Product ID: 8833

Podobne produkty

Informacje o wydarzeniu

Dlaczego warto wziąć udział w warsztatach:

Te warsztaty to praktyczny przewodnik po wszystkich kluczowych zmianach w AML, które w najbliższych latach będą miały realny wpływ na instytucje finansowe. Podczas dwóch intensywnych dni zdobędziesz aktualną wiedzę o nowych obowiązkach, procedurach i wyzwaniach – od identyfikacji beneficjentów rzeczywistych, przez weryfikację na listach sankcyjnych, po przygotowanie do nowego systemu raportowania do GIIF. Dowiesz się również, jak krok po kroku przygotować się do wymogów Pakietu AML oraz jak budować skuteczną metodykę oceny ryzyka klienta. Szczególna uwaga zostanie poświęcona również wyzwaniom AML w przypadku klientów kryptowalutowych. Analizując konkretne case studies i najczęstsze błędy wykazywane podczas kontroli, zyskasz praktyczną wiedzę, jak ich unikać w codziennej pracy działów AML.

Główne zagadnienia:

  • Pakiet AML (AMLR, AMLD6 i AMLA) – praktyczne wyzwania i nowe obowiązki dla grup kapitałowych
  • Zmiany w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
  • Beneficjenci rzeczywiści w praktyce – identyfikacja w złożonych strukturach korporacyjnych i wyzwania po wyroku TSUE
  • Weryfikacja klientów na listach sankcyjnych i listach PEP w świetle najnowszych przepisów
  • SiGIIF 2.0 – przygotowanie instytucji do nowych zasad raportowania do GIIF
  • Rola AMLRO – nowe wymagania dotyczące kwalifikacji, niezależności i raportowania
  • Ocena ryzyka klienta w praktyce – metody, przykłady i dobre praktyki
  • Case studies naruszeń AML. Jakie błędy najczęściej popełniają instytucje? Co wykazują kontrole?
  • Klienci kryptowalutowi – jak poprawnie wykonywać proces AML?

Grupa docelowa:

Warsztaty kierujemy do przedstawicieli sektora finansowego, w szczególności do pracowników działów:

  • AML
  • Przeciwdziałania praniu pieniędzy
  • Przeciwdziałania przestępstwom i nadużyciom
  • Compliance
  • Audytu i kontroli wewnętrznej
  • Monitoringu zgodności
  • KYC
  • Prawnych

Zapraszamy także wszystkie inne osoby zainteresowane tą tematyką.

Wyciąg z §3 poniższego Regulaminu:

  1. W przypadku rezygnacji do dn. 03.10.2025 r. włącznie, Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 400 zł netto + VAT.
  2. W przypadku rezygnacji po dn. 03.10.2025 r., Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 100% wartości netto kosztów udziału, którego dotyczy rezygnacja powiększonych o należny VAT.

REGULAMIN UCZESTNICTWA W AML – aktualne trendy i nowe obowiązki dla instytucji finansowych „Wydarzenie” zwany dalej „Regulaminem”

§1

Zasady uczestnictwa w Wydarzeniu

  1. Warunkiem uczestnictwa w Wydarzeniu jest dokonanie zgłoszenia Uczestników (zgodnie z definicją §2 ust. 5 poprzez wypełnienie formularza zgłoszeniowego za pośrednictwem strony internetowej www.mmcpolska.pl i uiszczenie opłaty za uczestnictwo we wskazanym terminie.

  2. Koszt uczestnictwa jednego Uczestnika w Wydarzeniu wynosi, w zależności od terminu dokonania zgłoszenia:

    1. 2495 zł + 23% VAT do 11.09.2025 r.

    2. 2895 zł + 23% VAT do 03.10.2025 r.

    3. 3295 zł + 23% VAT po 03.10.2025 r.

  3. Cena uczestnictwa obejmuje prelekcje, materiały oraz certyfikat potwierdzający udział. W przypadku nagrań z prelekcji gwarantowany dostęp to 6 miesięcy od ich udostępnienia.

  4. Ostateczny termin nadsyłania zgłoszeń to 27.10.2025 r.

  5. Za termin dostarczenia zgłoszenia uznaje się datę jego wpływu na adres mailowy Organizatora.

  6. Zgłoszenie jest ważne i uważa się za potwierdzone w momencie otrzymania, na adres e-mail wskazany przez Zgłaszającego, wiadomości e-mail z potwierdzeniem zgłoszenia i fakturą pro-forma.

  7. Dokonanie zgłoszenia zgodnie z powyższymi ustępami jest wiążącą umową i jest równoznaczne z zapoznaniem się z treścią niniejszego Regulaminu i akceptacją zawartych w nim warunków, w tym zapłatą za dokonanie zgłoszenia.

  8. Udział w Wydarzeniu obejmuje:
    1. utrwalanie wizerunku Uczestników w postaci fotografii analogowych lub cyfrowych, streamingu w Internecie, wideogramów lub utworów audiowizualnych podczas Wydarzenia;
    2. przetwarzanie danych osobowych zgodnie z ustawą z dnia 10 maja 2019 roku (tj. Dz. U. z 2019 r. poz. 1000) o ochronie danych osobowych oraz Ogólnym Rozporządzeniem o Ochronie Danych (RODO), w tym w szczególności poprzez noszenie przez Uczestników w widocznym miejscu identyfikatorów obejmujących następujące dane osobowe: imię, nazwisko, firma.

 

§2

Postanowienia ogólne

  1. Organizatorem AML – aktualne trendy i nowe obowiązki dla instytucji finansowych (dalej: „Wydarzenie”), jest MM Conferences S. A. z siedzibą w Warszawie (00-193), przy ul. Stawki 2 (dalej: „Organizator”).

  2. Wydarzenie odbywa się w miejscu i w czasie wskazanym przez Organizatora.

  3. Niniejszy Regulamin stanowi integralną część zgłoszenia uczestnictwa, które następuje poprzez wypełnienie formularza zgłoszeniowego za pośrednictwem strony internetowej, o której mowa w §1 ust. 1.

  4. „Zgłaszający” to podmiot, który poprzez uzupełnienie formularzy zgłasza uczestnika/uczestników Wydarzenia i dokonuje płatności na podstawie otrzymanej faktury pro-forma.

  5. „Uczestnik” to osoba/osoby, zgłoszone przez Zgłaszającego, które mają prawo do udziału w Wydarzeniu.

  6. Organizator zastrzega sobie prawo selekcji zgłoszeń, w szczególności do odrzucania zgłoszeń kierowanych przez podmioty prowadzące działalność konkurencyjną wobec Organizatora.

  7. Organizator zastrzega sobie prawo do zmian w terminie, programie, miejscu, prowadzących i/albo formule wydarzenia.

§3

Płatność i rezygnacja

  1. Płatności, zgodnie z otrzymaną fakturą pro-forma należy dokonać w terminie 7 (siedmiu) dni od jej otrzymania jednakże przed dniem Wydarzenia, o ile zgłoszenie jej dotyczy, na numer rachunku bankowego na niej wskazany.
  2. Rezygnacji z uczestnictw w Wydarzeniu, o ile takowe jest organizowane, można dokonać w każdym momencie z zastrzeżeniem poniższych ustępów.
  3. Rezygnację z uczestnictwa w Wydarzeniu, o ile takowe jest organizowane, należy dokonać pisemnie, listem priorytetowym, na adres siedziby Organizatora wskazany w §2 ust. 1.
  4. Za „Dzień Zgłoszenia Rezygnacji”, uznaje się datę stempla pocztowego.
  5. W przypadku rezygnacji do dn. 03.10.2025 r. włącznie, Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 400 zł netto + VAT.
  6. W przypadku rezygnacji po dn. 03.10.2025 r., Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 100% wartości netto kosztów udziału, którego dotyczy rezygnacja powiększonych o należny VAT.
  7. W przypadku, gdy pomimo dokonania rezygnacji, Uczestnik/Uczestnicy wziął/wzięli udział w Wydarzeniu, o ile takowy były organizowany (w sytuacji gdy Wydarzenie odbywa się po Dniu Zgłoszenia Rezygnacji a przed dniem doręczenia odstąpienia do Organizatora), Zgłaszający ma obowiązek zapłacić pełną kwotę za uczestnictwa osób, które wzięły udział w Wydarzeniu.
  8. W przypadku, gdy Zgłaszającym jest osoba fizyczna a zgłoszenie nie dotyczy prowadzonej przez nią działalności gospodarczej, rezygnacji można dokonać w terminie 14 dni od dnia zgłoszenia, pisemnie, listem priorytetowym, na adres siedziby Organizatora wskazany w §1 ust. 1.
  9. Jeżeli przed upływem 14-dniowego terminu na odstąpienie i przed Dniem Zgłoszenia Rezygnacji, o których mowa w ust. 3 i 4 powyżej, odbędzie się Wydarzenie, o ile takowe było organizowane, a zgłoszenie dotyczyło uczestnictwa w niej, Zgłaszający zostanie obciążony pełnymi kosztami, według otrzymanej faktury pro-forma.
  10. Brak rezygnacji z udziału i nie wzięcie udziału w Wydarzeniu, o ile takowe był organizowane a zgłoszenie dotyczyło udziału w niej, powoduje obciążenie pełnymi kosztami uczestnictwa.
  11. Niedokonanie wpłaty nie jest jednoznaczne z rezygnacją z udziału.
  12. Zamiast Uczestnika w Wydarzeniu, o ile takowe jest organizowane, a zgłoszenie dotyczyło uczestnictwa w nim, może wziąć udział inna osoba pod warunkiem przesłania danych osoby zastępczej drogą mailową w terminie do 7 (siedmiu) dni przed rozpoczęciem Wydarzenia.

Pakiet informacji organizacyjnych dla uczestników zostanie przesłany na kilka dni przed wydarzeniem na adresy mailowe podane przy zgłoszeniu.

Znajdziesz tam informacje o platformie, godzinie rozpoczęcia rejestracji, instrukcję logowania, informacje techniczne, aktualny program i kontakt do organizatora.

Poniżej garść informacji, z którymi warto zapoznać się wcześniej.

Informacje techniczne:

  • Rekomendujemy używanie przeglądarek: Google Chrome lub Mozilla Firefox.
  • Prosimy o sprawdzenie czy ustawienia i zabezpieczenia Twojego urządzenia nie blokują połączenia.
  • Podczas warsztatów mikrofon i kamera będą do Państwa dyspozycji. Można je włączyć klikając w ikonkę przy swoim imieniu i nazwisku oraz wyrażając zgodę w przeglądarce. Zachęcamy do korzystania z mikrofonu, a w razie potrzeby prosimy o użycie funkcji „podniesienia ręki” w celu zabrania głosu. Dla osób preferujących inną formę komunikacji dostępny będzie chat znajdujący się po prawej stronie ekranu. W przypadku problemów technicznych prosimy o zgłoszenie ich na czacie lub poprzez opcję „mam problem”.
  • Jeżeli występują jakiekolwiek problemy techniczne (brak dźwięku/obrazu), w pierwszej kolejności proszę spróbować zamknąć kartę wydarzenia i dołączyć do pokoju szkoleniowego ponownie. 
  • Jeśli nadal występują problemy, pomoc uzyskasz pod numerem telefonu organizatora.

 Instrukcja logowania:

  • Przy realizacji wydarzeń korzystamy z platform ClickMeeting lub Microsoft Teams.
  • Po wejściu w link otworzy się pokój szkoleniowy. W wyznaczone pola wpisz pełne imię, pełne nazwisko, nazwę firmy oraz adres mailowy, na który przesłaliśmy link do logowania. [W przypadku podania niepełnych/nieprawdziwych danych, utracisz możliwość uczestniczenia w wydarzeniu. Przypominamy również, że o ewentualnej zmianie uczestnika wydarzenia powinniśmy zostać poinformowani przed jego rozpoczęciem]. 
  • Po wpisaniu wszystkich wymaganych przez platformę danych, kliknij aktywny przycisk Rejestruj.
  • Na skrzynkę mailową otrzymałeś automatyczną wiadomość od organizatora (jeśli nie widzisz go w skrzynce odbiorczej, prosimy o sprawdzenie folderu SPAM). Postępuj zgodnie ze wskazówkami. Dołączyłeś do wydarzenia, życzymy udanego szkolenia!
  • W przypadku, gdyby wystąpiły problemy w powyższych etapach logowania, skontaktuj się z nami.

Dzień 1

8:45

Rejestracja uczestników

9:00

Pakiet AML (AMLR, AMLD6 i AMLA) - praktyczne wyzwania i nowe obowiązki dla grup kapitałowych

  • Główne założenia AMLR, AMLD6 i AMLA – co, kiedy i kogo obejmie?
  • Wpływ pakietu na polityki AML w grupach kapitałowych
  • Nowe wymogi dla polityki grupowej i przepływu informacji w grupie
  • Współpraca z AMLA – planowane uprawnienia nadzorcze i kontrolne
  • Lista działań „must have” na lata 2025-2027

Konrad Frąckowiak

PwC Legal

Konrad Frąckowiak, Senior Associate, PwC Legal

Konrad jest prawnikiem w zespole praktyki prawa bankowego PwC Legal. Specjalizuje się w zagadnieniach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz w prawie bankowym. Jego obszarem praktyki jest doradztwo regulacyjne na rzecz instytucji finansowych oraz podmiotów spoza rynku finansowego w zakresie strukturyzacji działalności instytucji obowiązanej w rozumieniu AML, a także doradztwo na rzecz banków w zakresie wdrażania rozwiązań dotyczących outsourcingu czynności bankowych. Posiada doświadczenie z faktycznej realizacji środków bezpieczeństwa finansowego dla jednego z największych banków komercyjnych w Unii Europejskiej. Konrad realizował także wiele projektów w zakresie implementacji innowacyjnych rozwiązań dotyczących identyfikacji i weryfikacji klienta, beneficjenta rzeczywistego oraz oceny ryzyka. Ukończył Wydział Prawa i Administracji Uniwersytetu Gdańskiego. Jest również absolwentem podyplomowych studiów menadżerskich w zakresie FinTech na Wydziale Zarządzania Uniwersytetu Warszawskiego.

11:00

Przerwa

11:10

Zmiany w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

  • Ogólne omówienie zmian w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
  • Rozszerzenie obowiązków związanych z oceną ryzyka instytucji obowiązanej
  • Nowe zasady w przypadku brak możliwości zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego
  • Zmiany w raportowaniu do GIIF i podejściu do formularza identyfikacyjnego
  • Zmiany w stosowaniu szczególnych środków ograniczających

Przemysław Janczak

Traple Konarski Podrecki i Wspólnicy

Przemysław Janczak, Traple Konarski Podrecki i Wspólnicy

Radca prawny, ekspert w dziedzinie regulacji rynku finansowego, w tym wymogów AML/CFT obowiązujących banki, instytucje płatnicze oraz podmioty na rynku kapitałowym. W ramach praktyki zawodowej wspierał liczne podmioty w kontrolach prowadzonych przez organy nadzoru, a także w postępowaniach dotyczących nałożenia kar administracyjnych za naruszenia w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Doradza przy tworzeniu i strukturyzacji innowacyjnych produktów finansowych, zapewniając zgodność rozwiązań z obowiązującymi regulacjami. Doświadczenie zdobywał zarówno w międzynarodowych i krajowych instytucjach finansowych, jak i w renomowanych kancelariach prawnych, gdzie wspierał klientów z sektora finansowego na każdym etapie ich rozwoju i działalności.

12:15

Przerwa lunchowa

13:00

Beneficjenci rzeczywiści w praktyce - identyfikacja w złożonych strukturach korporacyjnych i wyzwania po wyroku TSUE

  • Konsekwencje wyroku TSUE dla jawności CRBR – co to oznacza operacyjnie?
  • Weryfikacja wiarygodności danych – jak je dokumentować?
  • Co zrobić, gdy klient nie chce podać informacji potrzebnych do weryfikacji?
  • Jak zidentyfikować beneficjentów rzeczywistych w skomplikowanych strukturach korporacyjnych?

Jan Ząbczyk

NZ LAW Nowak Ząbczyk

Jan Ząbczyk, Radca Prawny, NZ LAW Nowak Ząbczyk

Jan jest ekspertem z zakresu szeroko rozumianego prawa cywilnego i gospodarczego, ze szczególnym uwzględnieniem: prawa bankowego, prawa usług płatniczych (w tym PSD2 i PSD3) oraz regulacji sektora FinTech i innych regulacji rynku finansowego (AML, CCD, DORA, eIDAS, NIS, MICA).

Posiada wieloletnie doświadczenie w doradztwie regulacyjnym, finansowym i transakcyjnym dla dużych podmiotów gospodarczych. Od początku kariery zawodowej związany z sektorem bankowym, sektorem FinTech oraz sektorem e-commerce.

Odpowiadał za sporządzenie oraz negocjowanie dziesiątek skomplikowanych i rozbudowanych kontraktów, opiewających na setki milionów złotych, w tym kontraktów dotyczących usług finansowych na polskim rynku bankowym. Posiada bardzo bogate doświadczenie w doradztwie z obszaru compliance na rzecz instytucji finansowych, w szczególności przeprowadzał liczne audyty i wdrożenia dokumentacji i procedur wewnętrznych, w szczególności z zakresu AML, zarządzania ryzykiem, kontroli wewnętrznej, BCP, cyberbezpieczeństwa czy outsourcingu regulowanego. Przeprowadzał wdrożenia komunikatu chmurowego KNF w podmiotach nadzorowanych, w tym w polskich instytucjach płatniczych. Uczestniczył też w szeregu postępowań licencyjnych na rzecz podmiotów rynku finansowego, w tym zarówno przed Komisją Nadzoru Finansowego, jak również w jurysdykcjach zagranicznych.

Był dwukrotnie rekomendowany w prestiżowym międzynarodowym rankingu Legal 500 w kategorii banking and finance (2022, 2023).

 

14:30

Przerwa

14:40

Weryfikacja klientów na listach sankcyjnych i listach PEP w świetle najnowszych przepisów

  • Wpływ zmian regulacyjnych, w tym nowelizacji ustawy sankcyjnej, na procesy i procedury AML w instytucjach finansowych
  • Zasady weryfikacji osób i podmiotów na listach krajowych i międzynarodowych
  • Wymogi w zakresie identyfikacji osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) – najnowsze wytyczne, praktyczne problemy i rekomendacje nadzoru

Stefan Konopelko

Incaso Group Sp. z o.o.

Stefan Konopelko, Incaso Group Sp. z o.o.

Prawnik specjalizujący się w zagadnieniach z obszaru przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Absolwent Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Marii Curie Skłodowskiej w Lublinie. Certyfikowany Oficer AML, z certyfikatem potwierdzonym przez ekspertów Stowarzyszenia Compliance Polska.

Pracował w BNY Mellon sp. z o.o. w dziale księgowości funduszu oraz w dziale compliance. Współpracował także z kancelariami prawnymi w zakresie obsługi klientów w realizacji procesów z obszaru AML – początkowo z kancelarią Radcy Prawnego Kingi Konopelko, a następnie z Kancelarią Adwokacką Kramer i Wspólnicy sp. j. Obecnie jest prawnikiem w firmie Incaso Group sp. z o.o. 

Chcąc rozpowszechniać wiedzę dotyczącą AML, pisze artykuły i prowadzi webinaria poświęcone tej tematyce, zajmuje się audytem i wspiera instytucje obowiązane w zakresie oceny ryzyka.

Przemysław Kowalewski

Incaso Group Sp. z o.o.

Przemysław Kowalewski, Incaso Group Sp. z o.o.

Prawnik specjalizujący się w rynku kapitałowym oraz kompleksowej obsłudze podmiotów gospodarczych, w tym doradztwie i przeprowadzaniu procesów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Adwokat i członek Izby Adwokackiej w Warszawie. Absolwent Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego. Certyfikowany Doradca w Alternatywnym Systemie Obrotu.

Pracował w Komisji Nadzoru Finansowego w Departamencie Usług Finansowych i Licencjonowania Nadzoru Funkcjonalnego w Pionie Nadzoru Rynku Kapitałowego, w Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych oraz w Domu Maklerskim. Współpracował również między innymi z Autoryzowanym Doradcą rynku NewConnect – EBC Solicitors S.A. Był wspólnikiem Kancelarii Adwokackiej Kramer i Wspólnicy sp. j. Obecnie jest Dyrektorem Działu Prawnego i prawnikiem w firmie Incaso Group sp. z o.o.

Swoją ekspercką wiedzą oraz bogatym doświadczeniem dzieli się z biznesem podczas konferencji, seminariów i webinariów.

15:50

Przerwa

15:55

SiGIIF 2.0 - przygotowanie instytucji do nowych zasad raportowania do GIIF

  • Kluczowe zmiany w systemie raportowania do GIIF
  • Najczęstsze błędy w raportowaniu do GIIF – jak ich uniknąć?
  • Harmonogram wdrożenia SiGIF 2.0 i praktyczna checklista dla AMLRO i zespołów compliance

Kamila Kijek

Rubicon Kancelaria Radców Prawnych i Adwokatów Wacht, Kijek sp.k.

Kamila Kijek, Partner zarządzający, adwokat, Rubicon Kancelaria Radców Prawnych i Adwokatów Wacht, Kijek sp.k.

Doradza klientom w obszarach: Compliance, AML, zarządzania ryzykiem – w tym w szczególności ryzykiem zrównoważonego rozwoju (ESG). Jest certyfikowanym Pełnomocnikiem ds.  zintegrowanego systemu zarządzania zgodnego z normami ISO 9001:2015; ISO 14001:2015, ISO 45001:2018. Posiada ponad dziesięcioletnie doświadczenie w świadczeniu doradztwa prawnego na rzecz przedsiębiorstw  z zakresu zgodności regulacyjnej, prawa cywilnego oraz prawa gospodarczego.  

Ukończyła studia prawnicze na Wydziale Prawa, Prawa Kanonicznego i Administracji na Katolickim Uniwersytecie Lubelskim. Jest również absolwentką Akademii Leona Koźmińskiego, gdzie ukończyła studia podyplomowe „Analityk Compliance i AML”.

17:00

Zakończenie I dnia

Dzień 2

8:45

Rejestracja uczestników

9:00

Rola AMLRO - nowe wymagania dotyczące kwalifikacji, niezależności i raportowania

  • Jak zapewnić niezależność AMLRO w strukturze organizacyjnej?
  • Odpowiedzialność AMLRO a odpowiedzialność zarządu – kluczowe rozgraniczenia
  • Raportowanie do zarządu i rady nadzorczej – co powinno zawierać sprawozdanie AML?
  • Rola AMLRO w komunikacji z GIIF i KNF

Michał Kaczmarski

Kaczmarski-Legal & Compliance Hub

Michał Kaczmarski, doktor nauk prawnych, adwokat, Kaczmarski-Legal & Compliance Hub

Michał Kaczmarski, doktor nauk prawnych, adwokat, przez wiele lat współpracował z firmami doradczymi tzw. Wielkiej Czwórki w ramach zespołów Audytu Śledczego (Forensic) lub Zarządzania Ryzykiem uczestnicząc w projektach obejmujących zagadnienia z obszaru prewencji, detekcji oraz badania przypadków nadużyć gospodarczych, w szczególności oszustw, korupcji, prania pieniędzy oraz naruszenia międzynarodowych sankcji gospodarczych przez osoby z grona kadry kierowniczej przedsiębiorstw. Michał pełnił też rolę compliance oficera w innowacyjnej firmie farmaceutycznej oraz prezesa Krajowej Organizacji Weryfikacji Autentyczności Leków (KOWAL). Michał jest również adiunktem i kierownikiem Studiów Podyplomowych pt. Audyt Śledczy, Rachunkowość i Kontrola w SGH Szkole Głównej Handlowej w Warszawie.

10:20

Przerwa

10:30

Ocena ryzyka klienta w praktyce - metody, przykłady i dobre praktyki

  • Budowanie skutecznej metodyki oceny ryzyka klienta
  • Rola oceny ryzyka w kształtowaniu dalszych działań AML – jak ocena ryzyka determinuje zakres weryfikacji, monitoringu i raportowania?
  • Zbieranie i aktualizacja danych o kliencie – jak często?
  • Stosowanie ŚBF w zależności od stwierdzonego ryzyka klienta
  • Case study: Klient z niskim profilem ryzyka – potencjalne zagrożenia i wyzwania

Anna Utnik-Karaś

ftl Długosz Stolarski

Anna Utnik-Karaś, radca prawny, counsel, ftl Długosz Stolarski

Radca prawny, członek Okręgowej Izby Radców Prawnych w Krakowie, absolwentka Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Rzeszowskiego. W 2025 roku została rekomendowana w międzynarodowym rankingu Legal 500 w kategorii Banking and Finance.

Specjalizuje się i praktykuje w zakresie prawa rynku finansowych, w tym prawa usług płatniczych, prawa bankowego prawa nowych technologii, problematyki prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz prawa spółek handlowych.

Posiada bogate doświadczenie w doradztwie na rzecz banków, instytucji płatniczych oraz instytucji pożyczkowych, w szczególności w zakresie doradztwa regulacyjnego. Przeprowadzała projekty na rzecz podmiotów rynku finansowego, w tym wdrożenia regulacyjne oraz postępowania licencyjne przed polskimi i zagranicznymi organami nadzoru. Realizowała liczne projekty z zakresu problematyki prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w ramach poszczególnych podmiotów. Posiada dodatkowo doświadczenie w reprezentowaniu klientów przed organami administracyjnymi.

Posiada wieloletnie doświadczenie w sporządzaniu oraz negocjowaniu międzynarodowych umów z zagranicznymi podmiotami gospodarczymi na rynku finansowym, w tym dotyczących instrumentów pochodnych oraz papierów wartościowych, zdobyte w jednym z największych na świecie banków inwestycyjnych.

Posiada również doświadczenie z zakresu zarówno obsługi podmiotów gospodarczych, jak i ochrony praw konsumentów, zdobyte w kancelariach prawnych, organach administracji rządowej oraz organizacjach pozarządowych.

Prowadziła szkolenia z zakresu prawa własności intelektualnej, e-commerce oraz ochrony danych osobowych w ramach KRK Innotech Starter, Kraków Business Starter oraz Wrocław Business Starter. Prowadziła również szereg wewnętrznych szkoleń z zakresu rynku obrotu papierami wartościowymi oraz instrumentami pochodnymi.

12:30

Przerwa lunchowa

13:15

Case studies naruszeń AML. Jakie błędy najczęściej popełniają instytucje? Co wykazują kontrole?

  • Przykłady najczęstszych uchybień w procedurach AML:
    • Braki i niedokładności w KYC 
    • Nieefektywny monitoring transakcji
    • Niewłaściwe lub zbyt późne raportowanie transakcji podejrzanych do GIIF
  • Wnioski z kontroli KNF i GIIF:
    • Typowe uwagi regulatora – na co zwracają uwagę inspektorzy podczas kontroli?
    • Najczęściej występujące naruszenia i ich praktyczne konsekwencje

Wojciech Gibas

Nationale-Nederlanden Polska

Wojciech Gibas, Head of AML/CFT, Nationale-Nederlanden Polska

Manager i ekspert z 10-letnim doświadczeniem w zakresie AML/CFT zdobytym w sektorze bankowym, ubezpieczeniowym oraz administracji publicznej. Obecnie pełni funkcję Head of AML/CFT w Nationale-Nederlanden Polska oraz odpowiada za standard Grupy NN w spółkach NN Polska, wcześniej był związany z mBankiem jako ekspert-Standard Setter oraz z Ministerstwem Finansów (GIIF) jako ekspert-analityk. Specjalizuje się w środowiskach ściśle regulowanych i złożonych strukturalnie, implementacji przepisów AML/CFT w dużych instytucjach finansowych, ze szczególnym uwzględnieniem ryzyka, komunikacji z zarządem oraz integracji wymogów AML z procesami operacyjnymi i technologicznymi.

 

14:45

Przerwa

15:00

Klienci kryptowalutowi - jak poprawnie wykonywać proces AML?

  • Charakterystyka klienta i jak go klasyfikować w procesach KYC?
  • Na które kryptowaluty uważać?
  • Nowe trendy w praniu pieniędzy przez kryptowaluty
  • Technologia, która może pomóc

dr Robert Pakla

KYNDRYL

dr Robert Pakla, , KYNDRYL

Robert Pakla jest doktorem nauk prawnych i biegłym przy warszawskim Sądzie Okręgowym z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, a także kryptowalut. Od 2018 r. związany z technologią blockchain. Prowadził wiele projektów blockchain takich jak wprowadzenie stałego nośnika opartego na blockchain w Alior Bank, Projekt Pway, Projekt Outerlife. Ponadto Robert Pakla opracowywał i tworzył systemy do przeciwdziałania praniu pieniędzy z użyciem kryptowalut. Robert Pakla jest zatrudniony w spółce technologicznej Kyndryl, gdzie jest architektem biznesowym rozwiązań technologicznych na finansowy rynek amerykański oraz w Kancelarii Graś i Wspólnicy, gdzie pracuje pełni funkcję Senior Partner w zakresie prawa nowych technologii i compliance. Przedmiotem działalności Roberta Pakli są połączenie technologii i następujących dziedzin i regulacji: MICA, AML, KYC, Anti-Fraud, Payment system, DORA, NIS2, AI ACT. 

Robert Pakla jest autorem licznych publikacji naukowych i popularno-naukowych.

16:15

Zakończenie II dnia

Jesteśmy online

Kontakt

Kontakt w sprawie uczestnictwa

Alicja Zadroga

Sales Director

Knowledge Brokers Department

+48 791989883 a.zadroga@mmcpolska.pl

Kontakt w sprawach merytorycznych

Aleksandra Różowska

Senior Project Manager

Workshops Department

+48 534000367 a.rozowska@mmcpolska.pl