
Odpowiedzialność i obowiązki podmiotów dystrybuujących produkty ubezpieczeniowe
Grupa tematyczna: Towarzystwa ubezpieczeniowe
Tagi: KNF | ubezpieczenia | IDD | APK
Data: 21-22.02.2022r.
Program
Rejestracja uczestników
Odpowiedzialność dystrybutora w procesie analizy potrzeb klienta
- Zakres regulacji prawnych warunkujących analizę potrzeb klienta dla zróżnicowanych produktów ubezpieczeniowych
- Procedura APK dla umów indywidualnych i grupowych - wymagania
- Najlepsze praktyki w zakresie analizy potrzeb klienta
- sposób oraz forma przeprowadzania
- dokumentacja i archiwizacja
- kryteria oceny informacji pozyskanych w przebiegu APK
- Rola systemu kontroli wewnętrznej i audytu wewnętrznego w badaniu adekwatności produktu

Paweł Stykowski
DWF Poland

Marcin Jastrzębski
Solutions for Agents Sp. z o.o.
Przerwa
Proponowane zmiany do ustawy o działalności ubezpieczeniowej oraz ustawy o dystrybucji ubezpieczeń
- Nowy wymiar kar administracyjnych w propozycji nowelizacji ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej
- Kary pieniężne dla podmiotów naruszających zakazy lub ograniczenia określone w decyzjach interwencyjnych
- Nowy zakres organów uprawnionych do dostępu do informacji na temat umów ubezpieczeniowych oraz obligatoryjne zachowanie tajemnicy udzielenia informacji
- Nowe uprawnienia organu nadzoru w zakresie zarządzania Rejestrem Pośredników Ubezpieczeniowych

Sebastian Pabian
Baker McKenzie

Michał Możdżeń
Baker McKenzie
Przerwa
Obowiązki proceduralne i dokumentacyjne wynikające z dyrektywy o dystrybucji ubezpieczeń
- Obowiązki przedkontraktowe dystrybutorów ubezpieczeń względem klienta
- Wymogi i zasady dla sporządzania i posługiwania się dokumentem IPID
- Realizacja obowiązku szkoleniowego przez agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Sylwia Raszplewicz-Czyżewska
Kancelaria CMS
Nowelizacja dyrektywy Solvency II – jakich zmian należy się spodziewać

Jacek Skwierczyński
Open Life TUŻ S.A.
Zakończenie I dnia
Rejestracja uczestników
Nadzór KNF nad działalnością zakładów ubezpieczeniowych, agentów i brokerów - kary i sankcje
- Przebieg kontroli KNF - case study
- Wnioski pokontrolne UKNF w sprawie przeprowadzania procedury APK a Ustawa o dystrybucji ubezpieczeń
- Granice odpowiedzialności towarzystwa ubezpieczeniowego za działalność agenta

Ewa Świderska
Kancelaria Prawna CMS
Przerwa
Zapobieganie konfliktom interesów w dystrybucji produktów ubezpieczeniowych
- Praktyka rynkowa
- Zasady wynagradzania dystrybutorów ubezpieczeń
- Klauzule generalne i etyczne zobowiązania agenta i brokera wobec klienta

Mateusz Kosiorowski
Wardyński i Wspólnicy
Przerwa
Elektroniczne metody zawierania umów ubezpieczenia na odległość - jakie podpisy są wymagane?
- Forma wymagana do zawarcia umowy ubezpieczenia - obrót B2C vs B2B
- Umowy ubezpieczenia zawierane na odległość
- Rodzaje podpisów elektronicznych
- Zastosowanie formy elektronicznej w ubezpieczeniach
- Reprezentacja ubezpieczającego przez brokera ubezpieczeniowego

Marek Prętki
Kancelaria WKB
Zakończenie II dnia
Opis wydarzenia
1 października 2021 roku Urząd Komisji Nadzoru Finansowego opublikował stanowisko, w którym wskazał błędy dystrybutorów ubezpieczeń, dotyczące analizy potrzeb klienta. W wyniku zarejestrowanych nieprawidłowości, KNF wzmożyło kontrole, zmuszając branżę ubezpieczeniową do zwrócenia szczególnej uwagi na sposób wypełniania obowiązków nałożonych przez dyrektywę o dystrybucji ubezpieczeń. W ramach warsztatu Eksperci przedstawią Państwu najlepsze praktyki w zakresie przeprowadzania APK oraz przybliżą przebieg kontroli KNF.
Główne zagadnienia:
- Odpowiedzialność dystrybutora w procesie analizy potrzeb klienta
- Proponowane zmiany do ustawy o działalności ubezpieczeniowej oraz ustawy o dystrybucji ubezpieczeń
- Obowiązki proceduralne i dokumentacyjne wynikające z dyrektywy o dystrybucji ubezpieczeń
- Nowelizacja dyrektywy Solvency II
- Nadzór KNF nad działalnością zakładów ubezpieczeniowych, agentów i brokerów - kary i sankcje
- Zapobieganie konfliktom interesów w dystrybucji produktów ubezpieczeniowych
- Podpisy elektroniczne w umowach ubezpieczeniowych na odległość
Grupa docelowa:
Do udziału w konferencji serdecznie zapraszamy wszystkich przedstawicieli firm ubezpieczeniowych, którzy są odpowiedzialni m.in. za analizę potrzeb klienta, zawieranie umów, relacje z KNF oraz zarządzanie zgodnością. Warsztaty kierujemy przede wszystkim do działów:
- Ubezpieczeń
- Sprzedaży
- Prawnego
- Compliance
- Bancassurance
Kontakt w sprawie uczestnictwa:

Aneta Ślepowrońska
Manager
Knowledge Brokers Department
M: +48 535 900 812
e-mail: a.slepowronska@mmcpolska.pl
Kontakt w sprawach merytorycznych:

Zuzanna Rogucka
Junior Project Manager
Conferences & Trainings Department
M: +48 791 989 884
e-mail: z.rogucka@mmcpolska.pl
JESTEŚMY ONLINE
Regulamin
Wyciąg z §3 poniższego Regulaminu:
-
W przypadku rezygnacji do dn. 3.02.2022 r. włącznie, Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 400 zł netto + VAT.
-
W przypadku rezygnacji po dn. 3.02.2022 r., Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 100% wartości netto kosztów udziału, którego dotyczy rezygnacja powiększonych o należny VAT.
REGULAMIN UCZESTNICTWA W Odpowiedzialność i obowiązki podmiotów dystrybuujących produkty ubezpieczeniowe „Wydarzenie” zwany dalej „Regulaminem”
§1
Zasady uczestnictwa w Wydarzeniu
-
Warunkiem uczestnictwa w Wydarzeniu jest dokonanie zgłoszenia Uczestników (zgodnie z definicją §2 ust. 5 poprzez wypełnienie formularza zgłoszeniowego za pośrednictwem strony internetowej www.mmcpolska.pl i uiszczenie opłaty za uczestnictwo we wskazanym terminie.
-
Koszt uczestnictwa jednego Uczestnika w Wydarzeniu wynosi, w zależności o terminu dokonania zgłoszenia:
-
2 195 zł + 23% VAT do 18.01.2022 r.
-
2 595 zł + 23% VAT do 3.02.2022 r.
-
2 995 zł + 23% VAT po 3.02.2022 r.
-
-
Cena uczestnictwa obejmuje prelekcje, materiały oraz certyfikat potwierdzający udział.
-
Ostateczny termin nadsyłania zgłoszeń to 21.02.2022 r.
-
Za termin dostarczenia zgłoszenia uznaje się datę jego wpływu na adres mailowy Organizatora.
-
Zgłoszenie jest ważne i uważa się za potwierdzone w momencie otrzymania, na adres e-mail wskazany przez Zgłaszającego, wiadomości e-mail z potwierdzeniem zgłoszenia i fakturą pro-forma.
-
Dokonanie zgłoszenia zgodnie z powyższymi ustępami jest wiążącą umową i jest równoznaczne z zapoznaniem się z treścią niniejszego Regulaminu i akceptacją zawartych w nim warunków, w tym zapłatą za dokonanie zgłoszenia.
- Udział w Wydarzeniu obejmuje:
- utrwalanie wizerunku Uczestników w postaci fotografii analogowych lub cyfrowych, streamingu w Internecie, wideogramów lub utworów audiowizualnych podczas Wydarzenia;
- przetwarzanie danych osobowych zgodnie z ustawą z dnia 10 maja 2019 roku (tj. Dz. U. z 2019 r. poz. 1000) o ochronie danych osobowych oraz Ogólnym Rozporządzeniem o Ochronie Danych (RODO), w tym w szczególności poprzez noszenie przez Uczestników w widocznym miejscu identyfikatorów obejmujących następujące dane osobowe: imię, nazwisko, firma.
§2
Postanowienia ogólne
-
Organizatorem Odpowiedzialność i obowiązki podmiotów dystrybuujących produkty ubezpieczeniowe (dalej: „Wydarzenie”), jest MM Conferences S. A. z siedzibą w Warszawie (00-193), przy ul. Stawki 2 (dalej: „Organizator”).
-
Wydarzenie odbywa się w miejscu i w czasie wskazanym przez Organizatora.
-
Niniejszy Regulamin stanowi integralną część zgłoszenia uczestnictwa, które następuje poprzez wypełnienie formularza zgłoszeniowego za pośrednictwem strony internetowej, o której mowa w §1 ust. 1.
-
„Zgłaszający” to podmiot, który poprzez uzupełnienie formularzy zgłasza uczestnika/uczestników Wydarzenia i dokonuje płatności na podstawie otrzymanej faktury pro-forma.
-
„Uczestnik” to osoba/osoby, zgłoszone przez Zgłaszającego, które mają prawo do udziału w Wydarzeniu.
-
Organizator zastrzega sobie prawo selekcji zgłoszeń, w szczególności do odrzucania zgłoszeń kierowanych przez podmioty prowadzące działalność konkurencyjną wobec Organizatora.
-
Organizator zastrzega sobie prawo do zmian w terminie, programie, miejscu, prowadzących i/albo formule wydarzenia.
§3
Płatność i rezygnacja
-
Płatności, zgodnie z otrzymaną fakturą pro-forma należy dokonać w terminie 7 (siedmiu) dni od jej otrzymania jednakże przed dniem Wydarzenia, o ile zgłoszenie jej dotyczy, na numer rachunku bankowego na niej wskazany.
-
Rezygnacji z uczestnictw w Wydarzeniu, o ile takowe jest organizowane, można dokonać w każdym momencie z zastrzeżeniem poniższych ustępów.
-
Rezygnację z uczestnictwa w Wydarzeniu, o ile takowe jest organizowane, należy dokonać pisemnie, listem priorytetowym, na adres siedziby Organizatora wskazany w §2 ust. 1.
-
Za „Dzień Zgłoszenia Rezygnacji”, uznaje się datę stempla pocztowego.
-
W przypadku rezygnacji do dn. 3.02.2022 r. włącznie, Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 400 zł netto + VAT.
-
W przypadku rezygnacji po dn. 3.02.2022 r., Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 100% wartości netto kosztów udziału, którego dotyczy rezygnacja powiększonych o należny VAT.
-
W przypadku, gdy pomimo dokonania rezygnacji, Uczestnik/Uczestnicy wziął/wzięli udział w Wydarzeniu, o ile takowy były organizowany (w sytuacji gdy Wydarzenie odbywa się po Dniu Zgłoszenia Rezygnacji a przed dniem doręczenia odstąpienia do Organizatora), Zgłaszający ma obowiązek zapłacić pełną kwotę za uczestnictwa osób, które wzięły udział w Wydarzeniu.
-
W przypadku, gdy Zgłaszającym jest osoba fizyczna a zgłoszenie nie dotyczy prowadzonej przez nią działalności gospodarczej, rezygnacji można dokonać w terminie 14 dni od dnia zgłoszenia, pisemnie, listem priorytetowym, na adres siedziby Organizatora wskazany w §1 ust. 1.
-
Jeżeli przed upływem 14-dniowego terminu na odstąpienie i przed Dniem Zgłoszenia Rezygnacji, o których mowa w ust. 3 i 4 powyżej, odbędzie się Wydarzenie, o ile takowe było organizowane, a zgłoszenie dotyczyło uczestnictwa w niej, Zgłaszający zostanie obciążony pełnymi kosztami, według otrzymanej faktury pro-forma.
-
Brak rezygnacji z udziału i nie wzięcie udziału w Wydarzeniu, o ile takowe był organizowane a zgłoszenie dotyczyło udziału w niej, powoduje obciążenie pełnymi kosztami uczestnictwa.
-
Niedokonanie wpłaty nie jest jednoznaczne z rezygnacją z udziału.
-
Zamiast Uczestnika w Wydarzeniu, o ile takowe jest organizowane, a zgłoszenie dotyczyło uczestnictwa w nim, może wziąć udział inna osoba pod warunkiem przesłania danych osoby zastępczej drogą mailową w terminie do 7 (siedmiu) dni przed rozpoczęciem Wydarzenia.
ZAUFALI NAM























