Należyta staranność w procedurach AML - wyzwania i praktyki rynkowe
Grupa tematyczna: Banki, Towarzystwa ubezpieczeniowe, Domy maklerskie, Towarzystwa funduszy inwestycyjnych, Finanse, Prawo
Data: 28-29.11.2022r.
Program
Rejestracja uczestników
Analiza kar i wniosków pokontrolnych w sprawach naruszenia obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy
- Relacja instytucji obowiązanej z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej
- Zasady i przebieg prowadzenia kontroli
- Podstawy prawne obszarów kontroli i odwołanie od decyzji GIIF - case study
- Wdrożenie zaleceń kontrolnych w praktyce
dr Piotr Karlik
FILIPIAK BABICZ LEGAL
Przerwa
Zdalny onboarding klienta - obowiązki, ryzyka, praktyczne rozwiązania
- Obowiązki instytucji w ramach weryfikacji tożsamości klienta
- Dobór odpowiednich narzędzi do zdalnego onboardingu
- Projektowane wytyczne EBA dotyczące zdalnego onboardingu klientów
dr Bartosz Wyżykowski
DLK Legal
Przerwa
Beneficjent rzeczywisty – ustalenie, rozbieżności z CRBR, dane osobowe
- określenie UBO, analiza struktury własnościowej klienta
- pozyskiwanie danych, utrudnienia w procesie
- rola CRBR i ew. rozbieżności – Podręcznik Użytkownika, komunikaty GIIF (m.in. nr 37 i 38)
- zasady przetwarzania informacji o UBO
Maciej Miąsko
Traple Konarski Podrecki i Wspólnicy
Podział zadań w ramach jednostki compliance w obszarze AML według nowych wytycznych EBA
- Role i obowiązki inspektorów ds. zgodności
- Odpowiedzialność organu zarządzającego w obszarze AML
- Zarządzanie procesami AML na poziomie grupy
Zuzanna Cichocka
FILIPIAK BABICZ LEGAL
Zakończenie I dnia
Rejestracja uczestników
Cykliczny monitoring klienta i aktualizacja poziomu ryzyka – case study
- Brak responsywności klienta podczas okresowej weryfikacji danych
- Bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych
- Badanie źródła pochodzenia wartości majątkowych będących w dyspozycji klienta
Konrad Frąckowiak
PwC Legal
Przerwa
Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego w erze wzmocnionych wymogów reżimu sankcyjnego
- Procedura braku możliwości zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego oraz wymogi ustawy w tym zakresie – zastosowanie w praktyce
- Monitorowanie transakcji oraz scenariusze i określenie ścieżki postępowania instytucji obowiązanej
- Nawiązywanie relacji z podmiotami z państw wysokiego ryzyka
- Zgodność z przepisami z zakresu sankcji międzynarodowych w tym tzw. polskiej ustawy sankcyjnej
- Procedura ekwiwalentności w przypadku korzystania z środków bezpieczeństwa finansowego instytucji z kraju trzeciego
Piotr Żyłka
DGTL Kibil Piecuch i Wspólnicy
Przerwa
Reforma unijnego systemu AML/CFT – projektowane zmiany
- Nowy unijny organ ds. AML/CFT
- Rozporządzenie w sprawie przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu
- Szósta dyrektywa w sprawie AML/CFT
- Rozporządzenie w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów
Piotr Klamka
Klamka Legal
Rozwiązania technologiczne wspierające procedury AML
- Zastosowanie sztucznej inteligencji w realizacji procesów AML
- Wykorzystanie technologii DLT w zapewnianiu zgodności
- Ryzyka związane ze stosowaniem nowych technologii
Edyta Zdziarska
Ekspert ds. AML
Zakończenie II dnia
Opis wydarzenia
Zapobieganie, wykrywanie i zgłaszanie prób prania pieniędzy to naczelne cele instytucji obowiązanych w rozumieniu przepisów AML. Procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy wymagają nieustannej aktualizacji w celu dostosowania do aktualnych zagrożeń. Utrzymanie tych procesów na najwyższym poziomie jest możliwe dzięki wyszkolonym specjalistom. Na organizowanych przez nas warsztatach będą mieli Państwo okazję zapoznać się z praktycznymi aspektami określania beneficjenta rzeczywistego, wyjaśniania rozbieżności informacyjnych w CRBR oraz monitorowania działalności klienta. Nasi eksperci rozwieją również wątpliwości w zakresie kar i kontroli organów nadzorczych, zdalnego onboardingu klienta, a także przybliżą Państwu podział zadań w zakresie AML proponowany przez EBA.
Główne zagadnienia:
- Beneficjent rzeczywisty – ustalenie, rozbieżności z CRBR, dane osobowe
- Zdalny onboarding klienta - obowiązki, ryzyka, praktyczne rozwiązania
- Analiza kar i wniosków pokontrolnych w sprawach naruszenia obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy
- Podział zadań w ramach jednostki compliance w obszarze AML według nowych wytycznych EBA
- Cykliczny monitoring klienta i aktualizacja poziomu ryzyka
- Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego w erze wzmocnionych wymogów reżimu sankcyjnego
- Reforma unijnego systemu AML/CFT – projektowane zmiany
- Rozwiązania technologiczne wspierające procedury AML
Grupa docelowa:
Wydarzenie kierujemy do przedstawicieli sektora finansowego – banków, TFI, domów maklerskich, zakładów ubezpieczeń, instytucji płatniczych. Zapraszamy przede wszystkim dyrektorów, kierowników oraz specjalistów z działów: AML, KYC, Przeciwdziałania praniu pieniędzy, Przeciwdziałania przestępstwom i nadużyciom, Prawnych, Compliance, Audytu i kontroli wewnętrznej, Ryzyka Operacyjnego, Monitoringu zgodności, a także wszystkie inne osoby zainteresowane tą tematyką
Kontakt w sprawie uczestnictwa:
Alicja Zadroga
Sales Director
Knowledge Brokers Department
M: +48 791 989 883
e-mail: a.zadroga@mmcpolska.pl
Kontakt w sprawach merytorycznych:
Zuzanna Rogucka
Project Manager
Conferences & Trainings Department
M: +48 791 989 884
e-mail: z.rogucka@mmcpolska.pl
Regulamin
Wyciąg z §3 poniższego Regulaminu:
-
W przypadku rezygnacji do dn. 16.09.2022 r. włącznie, Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 400 zł netto + VAT.
-
W przypadku rezygnacji po dn. 16.09.2022 r., Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 100% wartości netto kosztów udziału, którego dotyczy rezygnacja powiększonych o należny VAT.
REGULAMIN UCZESTNICTWA W Należyta staranność w procedurach AML - wyzwania i praktyki rynkowe „Wydarzenie” zwany dalej „Regulaminem”
§1
Zasady uczestnictwa w Wydarzeniu
-
Warunkiem uczestnictwa w Wydarzeniu jest dokonanie zgłoszenia Uczestników (zgodnie z definicją §2 ust. 5 poprzez wypełnienie formularza zgłoszeniowego za pośrednictwem strony internetowej www.mmcpolska.pl i uiszczenie opłaty za uczestnictwo we wskazanym terminie.
-
Koszt uczestnictwa jednego Uczestnika w Wydarzeniu wynosi, w zależności o terminu dokonania zgłoszenia:
-
2 395 zł + 23% VAT do 16.09.2022 r.
-
2 795 zł + 23% VAT do 24.10.2022 r.
-
3 195 zł + 23% VAT po 24.10.2022 r.
-
-
Cena uczestnictwa obejmuje prelekcje, materiały oraz certyfikat potwierdzający udział.
-
Ostateczny termin nadsyłania zgłoszeń to 28.11.2022 r.
-
Za termin dostarczenia zgłoszenia uznaje się datę jego wpływu na adres mailowy Organizatora.
-
Zgłoszenie jest ważne i uważa się za potwierdzone w momencie otrzymania, na adres e-mail wskazany przez Zgłaszającego, wiadomości e-mail z potwierdzeniem zgłoszenia i fakturą pro-forma.
-
Dokonanie zgłoszenia zgodnie z powyższymi ustępami jest wiążącą umową i jest równoznaczne z zapoznaniem się z treścią niniejszego Regulaminu i akceptacją zawartych w nim warunków, w tym zapłatą za dokonanie zgłoszenia.
- Udział w Wydarzeniu obejmuje:
- utrwalanie wizerunku Uczestników w postaci fotografii analogowych lub cyfrowych, streamingu w Internecie, wideogramów lub utworów audiowizualnych podczas Wydarzenia;
- przetwarzanie danych osobowych zgodnie z ustawą z dnia 10 maja 2019 roku (tj. Dz. U. z 2019 r. poz. 1000) o ochronie danych osobowych oraz Ogólnym Rozporządzeniem o Ochronie Danych (RODO), w tym w szczególności poprzez noszenie przez Uczestników w widocznym miejscu identyfikatorów obejmujących następujące dane osobowe: imię, nazwisko, firma.
§2
Postanowienia ogólne
-
Organizatorem Należyta staranność w procedurach AML - wyzwania i praktyki rynkowe (dalej: „Wydarzenie”), jest MM Conferences S. A. z siedzibą w Warszawie (00-193), przy ul. Stawki 2 (dalej: „Organizator”).
-
Wydarzenie odbywa się w miejscu i w czasie wskazanym przez Organizatora.
-
Niniejszy Regulamin stanowi integralną część zgłoszenia uczestnictwa, które następuje poprzez wypełnienie formularza zgłoszeniowego za pośrednictwem strony internetowej, o której mowa w §1 ust. 1.
-
„Zgłaszający” to podmiot, który poprzez uzupełnienie formularzy zgłasza uczestnika/uczestników Wydarzenia i dokonuje płatności na podstawie otrzymanej faktury pro-forma.
-
„Uczestnik” to osoba/osoby, zgłoszone przez Zgłaszającego, które mają prawo do udziału w Wydarzeniu.
-
Organizator zastrzega sobie prawo selekcji zgłoszeń, w szczególności do odrzucania zgłoszeń kierowanych przez podmioty prowadzące działalność konkurencyjną wobec Organizatora.
-
Organizator zastrzega sobie prawo do zmian w terminie, programie, miejscu, prowadzących i/albo formule wydarzenia.
§3
Płatność i rezygnacja
-
Płatności, zgodnie z otrzymaną fakturą pro-forma należy dokonać w terminie 7 (siedmiu) dni od jej otrzymania jednakże przed dniem Wydarzenia, o ile zgłoszenie jej dotyczy, na numer rachunku bankowego na niej wskazany.
-
Rezygnacji z uczestnictw w Wydarzeniu, o ile takowe jest organizowane, można dokonać w każdym momencie z zastrzeżeniem poniższych ustępów.
-
Rezygnację z uczestnictwa w Wydarzeniu, o ile takowe jest organizowane, należy dokonać pisemnie, listem priorytetowym, na adres siedziby Organizatora wskazany w §2 ust. 1.
-
Za „Dzień Zgłoszenia Rezygnacji”, uznaje się datę stempla pocztowego.
-
W przypadku rezygnacji do dn. 16.09.2022 r. włącznie, Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 400 zł netto + VAT.
-
W przypadku rezygnacji po dn. 16.09.2022 r., Zgłaszający zobowiązany jest do pokrycia 100% wartości netto kosztów udziału, którego dotyczy rezygnacja powiększonych o należny VAT.
-
W przypadku, gdy pomimo dokonania rezygnacji, Uczestnik/Uczestnicy wziął/wzięli udział w Wydarzeniu, o ile takowy były organizowany (w sytuacji gdy Wydarzenie odbywa się po Dniu Zgłoszenia Rezygnacji a przed dniem doręczenia odstąpienia do Organizatora), Zgłaszający ma obowiązek zapłacić pełną kwotę za uczestnictwa osób, które wzięły udział w Wydarzeniu.
-
W przypadku, gdy Zgłaszającym jest osoba fizyczna a zgłoszenie nie dotyczy prowadzonej przez nią działalności gospodarczej, rezygnacji można dokonać w terminie 14 dni od dnia zgłoszenia, pisemnie, listem priorytetowym, na adres siedziby Organizatora wskazany w §1 ust. 1.
-
Jeżeli przed upływem 14-dniowego terminu na odstąpienie i przed Dniem Zgłoszenia Rezygnacji, o których mowa w ust. 3 i 4 powyżej, odbędzie się Wydarzenie, o ile takowe było organizowane, a zgłoszenie dotyczyło uczestnictwa w niej, Zgłaszający zostanie obciążony pełnymi kosztami, według otrzymanej faktury pro-forma.
-
Brak rezygnacji z udziału i nie wzięcie udziału w Wydarzeniu, o ile takowe był organizowane a zgłoszenie dotyczyło udziału w niej, powoduje obciążenie pełnymi kosztami uczestnictwa.
-
Niedokonanie wpłaty nie jest jednoznaczne z rezygnacją z udziału.
-
Zamiast Uczestnika w Wydarzeniu, o ile takowe jest organizowane, a zgłoszenie dotyczyło uczestnictwa w nim, może wziąć udział inna osoba pod warunkiem przesłania danych osoby zastępczej drogą mailową w terminie do 7 (siedmiu) dni przed rozpoczęciem Wydarzenia.